De cele mai multe ori, escrocii contactează victimele prin apeluri telefonice sau prin e-mail ori chiar pe rețelele de socializare. Pretind că sunt fie polițiști, fie de la ANAF sau de la alte autorități sau de la anumite societăți comerciale ori chiar de la anumite bănci. Apoi, după ce-i conving pe oameni că au într-adevăr această identitate, le spun acestora că au fost victimele unui atac și că conturile lor sunt în pericol. Motiv pentru care trebuie mutați toți banii din conturile lor într-